С сегодняшнего дня в России — новые правила перевода и снятия средств

Теперь, если вы переводите более 100 тыс. рублей, нужно будет пройти полную идентификацию. Придётся указать место регистрации, проживания, данные получателя и цель перевода. Если банк заметит подозрительную активность при снятии наличных, то наложит лимит в 50 тыс. рублей на 48 часов.

Сделали для того, чтобы бороться с отмыванием денег, мошенниками и незаконным выводом капитала за границу

Кого коснутся лимиты по разовым переводам с 30 мая
С 30 мая вступило в силу правило, по которому максимальная сумма разовых переводов без открытия банковского счета при упрощенной идентификации личности составит ₽100 тыс. (или эквивалент в валюте).

Ранее закон не ограничивал максимальную сумму для денежных переводов без открытия банковского счета при прохождении упрощенной идентификации личности. Лимит перевода в ₽100 тыс. позволит снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, предполагают авторы закона.

В Минфине считают, что установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны.

Данные правила затронут прежде всего тех, кто отправляет переводы внутри страны или за рубеж через сервисы денежных переводов (например, «Золотая Корона», «Юнистрим», «Квикпэй» и другие) без открытия банковского счета, а также транзакции с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию.

Ограничение в ₽100 тыс. не касается клиентов банков, совершающих переводы со своих счетов.

Упрощенная идентификация личности предполагает предоставление отправителем перевода паспортных данных. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов. Совсем без идентификации можно переводить небольшие суммы — до ₽15 тыс.

via